| Consulente Finanziario Indipendente Fee-Only |
Promotore finanziario,
dipendente bancario, private banker |
Non è legato a nessuna società commerciale e, quindi, non percepisce provvigioni di vendita |
Lavora per una società fornitrice di prodotti, con il vincolo del monomandato e/o della dipendenza |
Non ha alcuna limitazione di scelta e nessun interesse economico personale sugli strumenti che consiglia |
La "consulenza" è limitata ai prodotti contenuti nel catalogo fornitogli dalla casa madre, sui quali percepisce le provvigioni |
Consiglia esclusivamente strumenti efficienti che permettono di raggiungere gli obiettivi del cliente |
Non ha interesse economico a consigliare strumenti efficienti, perchè privi di margini di guadagno |
Il cliente ottiene consistenti risparmi, scegliendo le alternative migliori ai prodotti complessi e preconfezionati di banche, Sim e assicurazioni |
Il cliente è costretto a pagare pesanti costi non giustificati legati ai prodotti complessi venduti da banche, Sim e asicurazioni |
I consulenti indipendenti dello studio seguono un avanzato percorso di formazione e aggiornamento su ogni area di consulenza |
Gli operatori tradizionali hanno una formazione professionale mirata alla vendita di prodotti |
I consigli dei consulenti finanziari indipendenti consentono al cliente d continuare a servirsi tranquillamente della banca di fiducia |
Quando il venditore cambia società, trasferisce il patrimonio del cliente al nuovo "catalogo", con pesanti costi e disagi per il cliente stesso |
Massima tutela dei dati personali del cliente |
I dati personali del cliente sono a disposizione dell'intera struttura di vendita |
Il cliente si avvale di un unico interlocutore, con il quale crea un rapporto di fiducia che si consolida nel tempo |
La società mandante invia al cliente diversi agenti di vendita, secondo la propria convenienza |
Non entra mai in possesso del denaro del cliente |
Spesso raccoglie personalmente il risparmio dei clienti, con tutti i rischi connessi |
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1. Pianificazione finanziaria e patrimoniale
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